摩根大通,高盛等巨头纷纷入局RWA,别再错过下一轮投资机会

摩根大通，高盛等巨头纷纷入局 RWA，RWA是近期整个DeFi行业最火爆的领域之一。别再错过下一轮投资机会！

RWA(现实世界资产)轰动加密市场，得益于行业内外一系列的举措。那么，RWA的发展现状如何？

关于RWA（现实世界资产）

现实世界资产缩写为RWA，是在现实世界中具有价值的资产，比如房地产、股票、债券以及现金等。这些资产可以通过代币化放到区块链上，从而带来许多好处：

降低交易成本：借助区块链，交易可以去除中间人，从而节省买卖双方的成本。

增加流动性：当资产被代币化时，它变成了全球资产，不再受限于地理边界，任何人在任何地方都可以进行交易，只要有互联网即可。

增强安全性：区块链技术赋予链上资产的安全性。

构成RWA生态的组成部分

许多不同的项目组合在一起，共同构成了丰富的RWA生态系统：

区块链技术：专为RWA设计私有或公共区块链。

代币化：一种协议，将现实世界资产转化为区块链上的代币，目前突出的项目是centrifuge

合规：为那些将现实资产上链的人提供正确的流程的服务。

无抵押借贷：这些项目为现实世界的个人和组织提供借贷服务，其中知名的项目包括Maple和TrueFi。

房地产：将房地产资产上链的项目。

新兴市场：为新兴国家和地区的组织提供借贷服务的项目，值得一提的有Goldfinch和 Credix。

RWA是一个许多不同部分的生态系统，每个部分都有不同的作用，并与现实世界以不同的方式进行交互。然而，所有这些组件的出现都是为了让去中心化金融(DeFi)和传统金融(TradFi)更加接近，或者让加密货币和真实世界可以更加互相融合，从而补充彼此的优势。

RWA备受关注的原因

Maker DAO

Maker DAO是在2020年奠定RWA基础的先驱之一。在2020年，Maker DAO提出建立一个金库，允许用户将现实世界资产作为抵押品来铸造DAI。不仅如此，最近Maker DAO还利用其储备资产购买了美国国债。

目前，虽然RWA在Maker DAO中所占的比重并不大，但它已为该协议带来了巨额的收入。

Goldfinch

Goldfinch是一个信用协议平台，充当传统金融(TradFi)与去中心化金融(DeFi)之间的桥梁。Goldfinch允许公司和初创企业通过现实世界资产抵押的方式来获得DeFi中的贷款。

简单来说，TradFi中的公司和初创企业将抵押真实资产向DeFi上的用户借钱。当然，这些资产必须经过Goldfinch的团队进行验证。

目前，Goldfinch的借贷总额已超过1亿美元，并通过稳定币为用户收取了近3000万美元的利息，利率相对有吸引力。

Goldfinch以其本身拥有的新客户，避免了最近加密货币市场的严重崩溃。

Maple Finance

Maple Finance是一个与Goldfinch类似的项目，但最大的区别在于市场的选择。Goldfinch选择了新兴国家和地区，而Maple Finance则更倾向于与加密货币行业的传统金融公司合作，例如Alameda Research、Celsius等。在Alameda Research破产之前，Maple Finance已经提供了数十亿美元的借贷，是当时最成功的信用协议项目之一。

然而，当Alameda Research正式破产时，Maple Finance不得不承担超过5000万 美元的巨额坏账。

目前，Maple Finance已经采取了新的方向，限制与在加密市场中风险较高的传统金融公司的接触，目前其目标客户主要包括DAO、基金、初创企业和普通用户等。

Ondo Finance

在2023年初，Ondo Finance 开始推出一些直接与RWA连接的产品。截至目前，Ondo Finance提供了4种主要与RWA相关的产品，包括:

美国货币市场(OMMF)

• Ondo短期美国政府债券基金(OUSG)

• Ondo短期美国登记债券基金(OSTB)

• Ondo高收益企业债券基金(OHYG)。

每种现实世界资产具有不同的年化利率，利率越高，风险也越高。

关于RWA的一些利好信息

• Avalanche Fundation 推出了5000万美元的激励计划来发展RWA领域。今年年初，一家专门从事结构融资领域的公司Intain推出了IntainMARKETS产品，其目标是对子网上构建的证券进行代币化。

• 在LSDFi报告发布后，Binance发布《RWA：市场发展状况》，表现出了对RWA的特别关注。可以看出，Binance 似乎对社交、AI、RWA等领域相当感兴趣。

• 摩根大通仍然坚持着将传统资产进行代币化的计划。该银行已经通过建立在以太坊上的Onyx平台，解决了7000亿美元的短期债务。

• 高盛已经在私有区块链平台上开发了GS DAP平台，并通过该平台以代币的形式发行了债券。

这些信息足以表明，RWA领域正在受到各方重视和关注，并在不同的平台上得到推动和发展。

RWA的未来

与DeFi其他领域相比，RWA的TVL仍然相对较小。

截至撰写该推文时，整个RWA领域的TVL(总锁定价值)不到10亿美元，相比之下整个DeFi领域的TVL约为430亿美元，而当前最大的LSD领域的TVL为210亿美元。

因此，RWA继续成长的空间仍然很大。即使DeFiLIama尚未完全统计所有的RWA项目，RWA的前景仍然非常广阔。

值得注意的是，RWA是近期DeFi行业中TVL增长最快的细分领域之一。

传统金融领域外的各个领域都非常庞大且具有开发潜力。如果你知道房地产市场总值达到3300亿美元，债券3000亿美元，现金120亿美元，股票1150亿美元，那么你会意识到RWA的潜力巨大。

如今传统金融市场中的大公司如摩根大通、高盛等都在RWA领域有明确的计划和产品，这无疑对RWA来说是一个非常积极的信号。

但资产代币化肯定会面临法律问题，只有在未来有更加全面和完备的法律框架时，RWA才能真正迎来爆发，甚至能够超越DeFi曾经的表现。

总结RWA是将DeFi和TradFi(传统金融)领域结合在一起的重要一环。在大公司的推动下，RWA正在成为未来加密市场中最亮眼的一部分。

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